访谈与文档复核

1.高管层及相关部门访谈

高管层访谈：了解银行的最新风险战略，了解银行期望打分卡优化项目达到的目标，听取高管层对项目的总体期望，保证项目成果与高管层的总体战略方向和目标保持一致。

风险部访谈：重点了解打分卡的开发方法、策略、流程、验证等与打分卡优化项目相关的情况和存在的问题。

信贷管理部访谈：了解信贷管理部工作流程，重点了解打分卡在信贷审批、信贷管理等流程中使用的方式和存在的问题。

公司业务部访谈：了解公司业务部工作流程，重点了解打分卡在客户选择、市场准入等方面的使用情况和存在的问题。

信息科技部访谈：了解打分卡所使用数据的数量、质量，数据质量确保机制；了解应用和配置打分卡的信贷或风险管理系统情况；整体了解信贷及风险管理相关系统所采集的与评级相关的数据，以及可能用于未来验证和优化的相关业务数据情况。

2.文档复核

重点审阅前期的开发文档，通过文档复核明晰客户评级打分卡的开发方法、策略和流程，对打分卡推广和使用中的经验及问题进行分析，掌握客户评级打分卡上线以来的评级情况。